Generationsübergreifende Vermögensstrukturierung
Übertrage dein Vermögen sicher und steueroptimiert auf deine Erben.
Warum die Struktur über das Ergebnis entscheidet
„Wir möchten, dass sich unser Vermögen vermehrt und sicher sowie steueroptimiert auf die nächsten Generationen übergeht.“ Das hören wir oft, verbunden mit der Frage nach der passenden Lösung. Eine Formel, die für alle gilt, gibt es nicht. Je nach Ausgangslage sehen die Wege unterschiedlich aus. Eines haben sie gemeinsam: Der Schlüssel liegt in einer transparenten und passenden Vermögensstruktur.
Ein Beispiel macht das greifbar. Angenommen, du hast ein privates Aktiendepot und konntest es von 100.000 auf 500.000 Euro ausbauen. Beim Verkauf fällt Abgeltungsteuer von 25 Prozent an, in diesem Fall 125.000 Euro. Läge dasselbe Depot in einer Trading-GmbH, wären nur 1,5 Prozent des Kursgewinns steuerpflichtig, also 7.500 Euro. Der Unterschied beträgt 117.500 Euro.
Die drei häufigsten Wünsche unserer Kunden
- Bessere Struktur für die Vermögenswerte
- Sichere und renditestarke Geldanlagen
- Erbschaftsteuer vermeiden
Der Effekt endet nicht bei dir. Bleiben wir beim Beispiel: Die Übertragung des Depots auf die Kinder würde unter Berücksichtigung des Freibetrags Erbschaftsteuer von 11.000 Euro auslösen. Wäre das Depot in eine Stiftungsstruktur eingebracht, bliebe die Übertragung steuerfrei.
Die Wahl der Struktur entscheidet also darüber, wie viel von deinem Vermögen tatsächlich bei der nächsten Generation ankommt.
Bausteine deines Erfolgs
Individuell ausgestaltete Vermögensstrategie
Wir analysieren deine bestehenden Vermögenswerte und entwickeln daraus eine Strategie für den weiteren Aufbau.
Vermögensüberführungskonzept
Wir beraten dich, welche Strukturen sinnvoll sind und wie du dein Vermögen dort rechtskonform unterbringst.
Strategie der Vermögensverwaltung
Welche Verwaltungsform zu deinem Vermögen passt und wie du sie effizient führst.
Nachfolgeregelung für dein Vermögen
Auf Basis deiner Familiensituation bereiten wir die Übertragung auf die nächste Generation vor.